69岁的印度裔英国商人达拉姆·普拉卡什·戈皮(Dharam Prakash Gopee)于2018年2月被判有罪并入狱，罪名是针对弱势群体进行可疑的放贷活动。英国金融市场行为监管局(FCA)获得了500万英镑的没收令，并向消费者支付了23万英镑的赔偿金。但是Gopee并没有吸取一些教训，而是成为了一名连续的诉讼律师，现在没有法官的明确许可，他被禁止在英格兰和威尔士的任何法院提起新的诉讼。
本周早些时候，也就是2023年7月25日，一个由三名法官组成的法庭对Gopee下达了为期三年的一般民事限制令(GCRO)。禁止令是一种最广泛的民事限制令，当某人多次提出完全没有法律依据的申请和申索时，便会发出禁止令。Gopee加入了一份精选名单，在英国有多达60人受到GCRO的处罚。
这一连串无理取闹和毫无根据的申请始于2015年，并在他因藐视法庭和无照放贷而被判入狱后继续进行。在2015年至2019年期间，他提出了至少12项司法审查索赔，并寻求成为他的消费者提出的几项索赔的当事人，这些消费者试图逃避他的无法执行的贷款。
讨厌的债主
Gopee称自己是最后贷款人，并通过多家公司开展业务。在他的几家公司中，只有一家拥有2012年失效的消费信贷牌照。Gopee没有被吓倒，继续剥削，并对借款人的数百处房产收取了1000笔费用。他过去常常对借款人的房屋登记押记，以便在他们未能偿还债务时，为管有房产提供便利。2021年8月，FCA设法获得了一项高等法院命令，取消了Gopee针对借款人财产登记的600多项指控、通知或限制。
对于低至2000英镑的未付款项，他会让借款人把房子卖给他的一家公司。据称，为了购买房屋，另一家公司会将购买资金贷款给第一家公司。他拥有400多处房产，只是为了把它们租给借款人。通过这种迂回的途径，他利用贪婪和欺骗来实现利润最大化。
在2012年至2016年期间，Gopee提供了100万英镑的新贷款，并收取了200万英镑的还款。2015年，FCA获得了针对Gopee的限制令，以防止处置属于他和他控制下的公司的资产。这是在FCA开始对他立案时做出的。然而，Gopee故意无视限制令，在没有通知法院和FCA的情况下继续处置资产。这包括属于一个家族信托的资产，以及其他金融交易。这导致了一系列藐视法庭的诉讼，他因此被监禁了不同的时间。戈皮因藐视法庭罪提起上诉。
南华克刑事法庭的审判
Gopee被FCA起诉，南华克刑事法院开始对他的非法放贷进行审判。到那时，他已经面对了许多案件，他代表他的公司为针对借款人的措施辩护。在几起案件中，Gopee都在与法院搁置借款人房屋所有权的判决作斗争。2018年2月，南华克刑事法院判处他3.5年监禁。关于Gopee行为的恐怖故事开始浮出水面，其中包括拥有贷款不足2000至5000英镑的家庭的房屋。
在许多情况下，Gopee在没有向借款人发出适当通知的情况下设法获得了驱逐令。在某些情况下，他被指控没有向法官披露完整的信息，以防止借款人恢复其住房。如果借款人成功地收回了他们的房屋，他很快就会提出上诉。
尽管他被判入狱，但他继续提出上诉，以至于在2015年至2019年期间，他提出了12次司法审查要求。他还指控一名审理他的借款人案件的法官有偏见!在一些情况下，他会通过与他有关或在他控制下的第三方提交申请/上诉，而不会得到他的正式姓名。由于他编造了一个“无效申请的历史”，伦敦高等法院于2019年10月做出了第一个GCRO。他向南华克刑事法院申请撤销对他的定罪，但没有成功。
第二个GCRO
Gopee对GCRO的命令提出上诉，称该命令在没有通知和听证会的情况下下达，因此侵犯了他的人权，违背了公共利益。
在英国，民事限制令(CRO)有三种形式。最低限度的是有限产地来源令，它限制该人在未经法官许可而作出有限产地来源令的诉讼程序中发出申请。延长的申诉令限制任何人在未经法官许可的情况下发出申索或提出申请。
民事限制令最广泛的形式是一般民事限制令(GCRO)。一般民事限制令禁止任何人在英格兰和威尔士法院对任何被告提起任何新诉讼，或在未经法官许可的情况下，就作出一般民事限制令的案件提出申请、上诉或任何其他程序。
Gopee对GCRO的上诉于2023年7月举行听证会，但到2021年10月，它的两年期限已经到期。FCA提出，法院可以借此机会提交新的GCRO，因为在第一个GCRO到期后，Gopee再次开始提交不合理的申请。
自第一个GCRO到期以来，各法院已发出七项命令，以缺乏法律依据为由拒绝或取消Gopee的申请。高等法院指出，“虽然在某些案件中，Gopee先生没有被指定为诉讼的一方，但在所有案件中，Gopee先生都是提出索赔、申请或上诉的人，这些索赔、申请或上诉完全没有法律依据。”
法院的判决意味着，在2026年7月之前，FCA、他的借款人和其他实体都可以获得缓刑。
